Какой процент берется за перевод денег с карты Сбербанка через Сбербанк Онлайн


При обращении в Сбербанк комиссия взимается в обязательном порядке, как и в большинстве других подобных учреждений. Например, при переводе денег требуется сумма, превышающая сам перевод. На что обратить внимание, чтобы снизить затраты, и какие дополнительные расходы могут возникнуть?

В соответствии с выбранным способом и дальностью перевода изменяется и дополнительный взнос. Поэтому какой-то конкретной цифры по всем комиссиям нет. Такая схема используется не только в Сбербанке, но и во многих других крупных кредитных учреждениях. При этом часто возникает вопрос: с кого взимается комиссия — с получателя или отправителя? Ведь если дополнительные деньги снимаются с получателя, то ему придет не вся заявленная сумма. Комиссия при переводах, как правило, взимается только с отправителя. В тех случаях, когда дополнительные траты ложатся на плечи получателя, размер комиссии вычитается из отправляемой ему суммы.

Перевод с карты на карту Сбербанка

Перевод с карты на карту Сбербанка также пользуется огромной популярностью. Почти у каждого есть карта Сбербанка и очень удобно переводить деньги близким и друзьям со своей карты — достаточно указать номер телефона, к которой привязана карта получателя или указать номер карты напрямую. Перевод денег происходит моментально, о чем свидетельствует SMS-уведомление от банка с датой отправки средств и суммой перевода.

Важно запомнить, что комиссия за переводы с карты на карту Сбербанка не взимается, если карта отправителя и получателя получены в одном регионе. Дело в том, что все отделения Сбербанка разделены на регионы и независимы друг от друга, несмотря на то, что это все один и тот же банк, поэтому бесплатность переводов между клиентами финансовой организации обеспечена только в пределах региона или области, где была получена карта.

При совершении перевода с карты на карту Сбербанка, которая получена в другом регионе взимается комиссия в размере 1% от суммы перевода (сумма комиссии при крупных переводах не может превышать 1 000 рублей). Данная комиссия актуальна при совершении перевода через личный кабинет или мобильное приложение Сбербанк Онлайн, а также если перевод произведен через банкомат.

Если вы планируете произвести ту же операцию в отделении банка через кассира-операциониста, то с вас будет взята комиссия в размере 1,5% от суммы перевода, но не менее 30 рублей и не более 1 000 рублей.

Комиссия за перевод с карты на карту Сбербанка

Комиссия при снятии наличности с кредитки

Правила описываемой банковской структуры предусматривают обязательную оплату комиссии при снятии наличности с кредитки. Многие наши соотечественники, которые привыкли пользоваться дебетовыми платежными инструментами, не знают про эту особенность, в результате чего при снятии денег с кредитки их ждет неприятный сюрприз.

Описываемая банковская структура объясняет наличие обязательной комиссии при снятии наличности с кредиток тем, что вы обналичиваете деньги банка, а не свои, как в случае с дебетовыми платежными инструментами. Таким образом, комиссионные сборы, взымаемые при снятии наличности с кредитки, являются платой клиента за возможность использовать деньги банковской структуры.

Владельцы кредиток описываемой банковской структуры обладают возможностью снимать наличные деньги в любом банкомате Сбербанка. При этом, как упоминалось ранее, с вас удержат комиссию, размер которой составит 3%. При осуществлении операции по снятию наличности с кредитки в банкомате сторонней банковской структуры вы должны быть готовы к оплате более высокой комиссии в размере 4%. Также при использовании устройств самообслуживания сторонних банковских структур существуют ограничения по минимальной сумме, согласно которым невозможно снять меньше 390 рублей.

Если вы ранее не снимали наличность с кредитки, то вам будет полезно узнать, что при осуществлении подобной операции льготный период автоматически завершается и на полученные вами деньги будут начислены проценты. Учитывая эту особенность, большинство экспертов в области финансов настоятельно не рекомендуют снимать наличность с кредитки, так как подобная операция является экономически невыгодной.

Согласно действующим правилам удержание комиссии происходит с остатка денег на счете вашего платежного инструмента. Таким образом, банкомат выдает вам именно ту сумму, которую вы запросили. Из-за этой особенности в некоторых случаях вы просто не сможете снять необходимое количество денег с платежного инструмента. Так может произойти в том случае, если остатка на вашем счете после снятия наличности будет недостаточно для оплаты комиссии. Чтобы исключить возникновение подобной ситуации, вам необходимо выбрать такую сумму снятия, чтобы после ее списания на счете вашей карты осталось достаточно денег для оплаты комиссии.

Действующие нормы отечественного законодательства обязуют банковские структуры уведомлять своих клиентов о размере комиссии, которая взымается со счета их платежного инструмента. При снятии денег через банкомат, не принадлежащий описываемой банковской структуре, вы получите уведомление не от Сбербанка, а от того банка, которому принадлежит банкомат.

Перевод с карты/счёта на счёт в Сбербанке

Если вы хотите перевести средства со счета на свой счет или счет другого клиента Сбербанка, то в домашнем регионе данная комиссия бесплатна. Если счета или карты открыты в разных регионах, то будет взята комиссия в размере 1% от суммы перевода, но не более 1 000 рублей. Если вы планируете произвести тоже самое в отделении Сбербанка через сотрудника, то с вас будет взята комиссия в размере 1,5% от суммы перевода, но не менее 30 рублей и не более 1 000 рублей.

Если вы собираетесь произвести данную операцию в валюте, то комиссия составит 0,7% от суммы перевода, но не более 100 долларов.

Комиссия за перевод с карты на счет в Сбербанке

Как оплатить налоги без комиссии на Госуслугах

Если у вас есть аккаунт на этом портале, можно провести платеж прямо через него. Для этого зайдите на сайт и пройдите авторизацию. На главной странице будет сразу отражаться раздел «Налоговая задолженность» (справа) с указанием суммы.

Если кликнуть на раздел налоговой задолженности, вы сразу перейдете в раздел с расшифровкой долгов. Тут будет указан перечень обязательных налоговых платежей, расписаны суммы и виды необходимых к уплате налогов.

Здесь же будет отражаться раздел «пени». Это штрафные санкции, которые возложены на гражданина из-за просрочки налоговых платежей, пени также подлежат уплате.

Как проводится оплата налога без комиссии:

  1. Выбрать налоги, которые вы хотите заплатить. Можно выбрать как все сразу, так и только некоторые или даже один.
  2. Система переадресует вас на страницу оплаты. Реквизиты будут подтянуты автоматически, сумму можно изменить на любую другую.
  3. Предлагается три варианта оплаты: с банковской карты, с электронного кошелька или со счета мобильного телефона. Выбирайте удобный вариант, подтверждайте операцию и все, дело сделано.

При выборе метода оплаты обратите внимание, что не все варианты предполагают бесплатный прием платежа. Если вы хотите заплатить налоги без комиссии, вам нужно выбрать либо вариант оплаты с банковской карты, либо с электронного кошелька Вебмани или Элплат.

За перевод с Киви или со счета мобильного будет брать комиссия, ее размер зависит от суммы платежа. Например, если это 5000, то при оплате с Киви система возьмет 25 рублей, со счета мобильного — 200-350 рублей в зависимости от оператора (наименьшая комиссия у МТС, наибольшая — у Билайна).

Перевод наличными на счёт или карту Сбербанка

Нередко оказавшись в отделении Сбербанка существует потребность внести наличные деньги на карту или счет. Если счет открыт в домашнем регионе, то комиссия за такой перевод взиматься не будет. При переводе на счет в другой регион в офисе Сбербанка с вас возьмут комиссию в размере 1,75% от суммы перевода (минимум 50 рублей, но не более 2 000 рублей). При переводе на карту в другой регион комиссия за услугу составит 1,5% от суммы (минимум 50 рублей, максимум 1000 рублей). И, наконец, при переводе денежных средств в отделении банка на счет в другой банк с вас возьмут 2% от суммы (минимум 50 рублей, максимум 2000 рублей).

Комиссия за перевод наличными на счет или карту Сбербанка

Оплата налогов без комиссии

К налоговым платежам относятся:

  • госпошлины;
  • транспортный налог;
  • налоги на имущество и строения и другие.

Банк не вправе взимать комиссию при проведении налоговых платежей.

Является ли платеж налоговым – легко определить по квитанции. Если код КБК имеет такой вид: 188хххххххххххххх110 – это налог. Первые три цифры 188 означают, что получатель – налоговая служба, а последние три цифры указывают на подвид налога. Так, 110 – это госпошлина.

Без комиссии оплатить имущественные, транспортные, земельные и прочие виды налогов можно несколькими способами.

В отделении Сбербанка

В кассе банка нужно предъявить квитанцию из ИФНС, или распечатку из личного кабинета на сайте ИФНС или Госуслуг. Оператор проведет платеж по реквизитам.

Клиент обязательно должен получить на руки чек об оплате и свое уведомление из налоговой.

На упомянутых сайтах платежи можно провести также без комиссии.

В банкомате или терминале

Этот способ очень удобен, если на руках есть уведомление из налоговой с штрих-кодом и QR-кодом. Приложить код к считывателю – и далее устройство выдаст все реквизиты автоматически. Кто-то считает более удобным вручную вводить номер счета получателя, ИНН. БИК и другие реквизиты.

В личном кабинете клиента Сбербанка

На главной странице в меню нужно выбрать раздел «Платежи и переводы», перейти на вкладку «ГИБДД, налоги, пошлины, бюджетные платежи», затем – «Федеральная налоговая служба». В открывшемся окне выбрать услугу в выпадающем меню, и далее провести платеж по инструкции, следя за правильностью введения реквизитов, своих и получателя. Стоит обратить внимание, что эта операция возможна только с банковской карты.

В «Мобильном банке»

Текущие и просроченные налоги можно оплатить также в мобильном приложении Сбербанка. Для этого нужно авторизоваться, кликнуть «Платежи» — «Налоги, штрафы. ГИБДД» — «Поиск и оплата налогов ФНС». Далее по инструкции. Для удобства свои реквизиты и реквизиты регионального ФНС лучше сохранить в виде шаблона, чтобы не вводить их каждый раз.

Перевод с карты Сбербанка на карту другого банка

Если вы хотите совершить перевод в приложении или личном кабинете Сбербанк Онлайн по номеру карты в другой банк, то комиссия за такую операцию составит 1,5% от суммы, но не меньше 30 рублей. Если вы планируете совершить перевод с карты Сбербанка на карту Тинькофф по номеру телефона, то комиссия в данном случае составит всего 1% от суммы перевода. Стоит отметить, что платеж с карты Сбербанка на карту Тинькофф происходит почти моментально — между банками заключены договоренности о быстрых переводах между собой.

Комиссия за перевод с карты Сбербанка на карту другого банка

Заплатить налог без комиссии на сайте ФНС через Госуслуги

Если у вас есть аккаунт на портале государственных услуг, то через него вы сможете и информацию о начисленных налогах получить, и оплатить их сразу и без комиссии.

Вам нужен доступ в личный кабинет налогоплательщика на сайте ФНС. Если вы ранее в нем не регистрировались, то самый простой вариант входа — использовать свой аккаунт на Госуслугах. Как все проходит:

  1. Заходите на сайт ФНС, на страницу личного кабинета налогоплательщика. Перед вами появляется форма входа. Если есть логин и пароль, вводите его. Если нет, нажимайте ссылку «Войти через Госуслуги».
  2. Вы будете переадресованы на государственный портал, где после авторизации нужно дать согласие на предоставление информации. Нажимайте синюю кнопку «Предоставить».
  3. Далее вы попадете в личный кабинет ФНС, где будут отражаться все ваши текущие долговые обязательства. Теперь можете оплачивать их с банковской карты, никакой комиссии за это предусмотрено не будет.

Система может не пропустить авторизацию на сайте ФНС через Госуслуги, если личность гражданина не подтверждена лично в МФЦ. Если так произошло, можете использовать для оплаты сам государственный портал.

Если у вас уже есть аккаунт на сайте Налоговой службы, портал Госуслуг вам не нужен. Вы просто заходите в свой личный кабинет, изучаете начисленные налоги и оплачиваете их с карты без взимания комиссионных.

Перевод с карты/счёта Сбербанка на счет в другой банк

При переводе с карты или счета Сбербанка на счет в другой банк будет взиматься комиссия в размере 1%, но не более 1 000 рублей. Данный тариф действует при произведении операции через Сбербанк Онлайн. При совершении данной операции в отделении Сбербанка будьте готовы оплатить 2% от суммы за перевод (не менее 50 рублей и не более 1 500 рублей).

Комиссия за перевод с карты Сбербанка на счет в другой банк

Комиссионные расходы при оплате услуг

Для оплаты услуг можно использовать различные сервисы Сбербанка. Через банк можно оплатить сотовую связь, ТВ и интернет, ЖКХ, штрафы, налоги, транспортные карты, погасить кредиты других банков, оказать социальную помощь. При этом величина комиссионного сбора будет составлять от 1 до 3%. Если использовать для оплаты услуг сервисы Сбербанк Онлайн, «Автоплатеж», Мобильный банк или устройства самообслуживания, комиссия будет в среднем в 1.5 раза меньше, чем при оплате через отделение банка. При оплате некоторых услуг комиссионный сбор вообще не взимается – например, при оплате услуг сотовой связи.

Тем клиентам, которые хотят знать, какова точная комиссия в Сбербанке, следует обратиться напрямую к сотрудникам или связаться с ними, позвонив на горячую линию. Звонок бесплатный – доступ предоставляется на территории России для абонентов МТС, Мегафон, Билайн, Yota, Tele2 и Мотив.

Блог

В чем чаще всего упрекают сферу ЖКХ? В том, что она наживается на населении. Но о том, сколько переплачивают люди при оплате жилищно-коммунальных услуг (ЖКУ) банкам, и как эти самые банки навязывают управляющим организациям (УО) выгодный для себя формат работы упоминают не так часто.

Раз комиссия, два комиссия

Практика взимания комиссии при платеже широко распространена в банковском секторе. Например, Сбербанк — ключевой участник рынка платежей в сфере ЖКХ, с плательщика взимает комиссию (в зависимости от поставщика услуг). Она составляет до 3%. Средний чек за услуги ЖКХ в 2021 году составил около трех тысяч рублей (по информации Известий, со ссылкой на опрос банков из ТОП-50). Получается, оплачивая услуги наличными в кассе (за это Сбербанк берет 3%), россиянин в год теряет более тысячи рублей. В масштабах сумма не столь значительная, однако, непонятно: за что? Тем более непонятно, когда платеж происходит в режиме онлайн, с мобильного устройства или компьютера. Ни работы кассира, ни обслуживания банкоматов и терминалов оплаты не требуется, а комиссия все равно есть. Правда, не 3%, а всего 1%. Получается в среднем около четырехсот рублей в год.

Комиссия — это оплата услуг за перевод денежных средств на расчетный счет поставщика услуг. Но вот что забавно: поставщик заключает договор на прием денежных средств с тем или иным банком и закладывает в счет-квитанции стоимость этой услуги. Как правило, этим банком является Сбербанк, охватывающий более трети российского рынка коммунальных платежей. При оплате ЖКУ в банке, с которым у поставщика нет договора, жилец платит двойную комиссию. А значит цифры, которые мы вывели выше, могут быть в два раза больше.

За что платим?

Комиссии при оплате ЖКУ — полбеды. Банки, в том числе и Сбербанк, в борьбе за лояльность клиентов и собираемость платежей, предлагают способы оплаты, при которых взимаемый процент будет снижен. Некоторые пошли дальше и предлагают оплачивать ЖКУ без комиссий (например, Тинькофф, Ситибанк). В разы любопытнее другая схема работы, касающаяся непосредственно обработки платежей, то есть взаимодействия поставщика услуг и банка. При ней тот же Сбербанк навязывает выгодный для себя формат работы. Этим он стремится снять с себя ответственность за хранение данных о плательщиках в собственных базах и их защиту, переложив ее на управляющие организации и поставщиков программных комплексов для сферы ЖКХ.

Проведём краткий экскурс в нулевые, когда преобладающее большинство платежей поступали наличными средствами в кассу Сбербанка. Почему именно этот банк? Во-первых, потому что оплата через другие банки в тот период была распространена в разы меньше, чем сегодня. Во-вторых, потому что это и сегодня крупнейший агрегатор платежей за ЖКУ, чем успешно пользуется.

Возвращаясь к истории: раньше операционист вручную заносил в электронную базу информацию о плательщике, назначении платежа и сумме, что значительно увеличивало время работы с клиентом. Банк вручную вводил и отправлял информацию о каждой транзакции в Центробанк, обрабатывал платежи. Он же отвечал за обмен данными, хотя защищать и хранить их было крайне невыгодно даже с учетом комиссии.

Электронный обмен реестрами, который применяют сегодня, значительно ускорил работу с платежами. Он осуществляется между банком и поставщиком услуг. Банк запрашивает реестр, а после, с уже внесенными данными об оплатах, отправляет обратно. При этом предоставление сведений о плательщиках лежит на плечах поставщиков услуг или производителей программных комплексов, которыми они пользуются, а реестры платежей отправляются в Центробанк раз в сутки.

Такая схема работы осуществляется с помощью offline-протокола. За счет нее прибыль от операций по приему платежей за ЖКУ значительно увеличивается. Но ответственность за формирование базы и защита данных о плательщиках при использовании offline-протокола по-прежнему остается на банке.

Последние годы Сбербанк ведет работу еще и с online-протоколами. Они позволяют отслеживать платежи в режиме реального времени, а главное (для банка) решают проблему с базой данных. За сбор, защиту и хранение данных о плательщиках в данном случае отвечают производители программных комплексов для ЖКХ. Реализована такая возможность через перехват данных при запросах с серверов поставщиков программ для ЖКХ с облачным хранением.

Бесспорно, очень удобный вариант. Для банка. Ему не нужно собирать, систематизировать, хранить и отвечать за безопасность данных; не нужно отправлять информацию о каждом платеже в Центробанк. При этом время обработки платежа операционистом значительно сократилось. Поэтому работа с online-протоколами презентуется УО как наиболее выгодная. Многие безоговорочно доверяют рекомендациям гиганта. Но выигрывают ли поставщики жилищно-коммунальных услуг также, как он? Нет. И при online-, и при offline-протоколах функционал одинаков, банк присылает реестр с платежами, собирает и передает показания приборов учета. При этом перехват данных закрывает вопрос их хранения, что значительно упрощает работу банкам.

Казалось бы, что такого? Ведь поставщики услуг ничего не теряют. Да, но все, за что раньше Сбербанк комиссию, теперь выполняют другие. Но Сбербанк не спешит “делиться”, впрочем, как и не снижает комиссию. Очень удобно: все работают, он получают. Вот только почему поставщики ЖКУ, а по факту, и плательщики, должны участвовать в обогащении гиганта, да и банковского сектора в целом — не понятно.

С уважением, Юлия Колесник.

Отметим, что данная статья подготовлена нашим читателем. Пунктуация и орфография автора сохранены. Любой желающий может прислать свою статью на почту lera@burmistr.ru

, а после модерации мы ее опубликуем.

P.S. Мнение автора может не совпадать с позицией редакции.

Обсудить статью и задать вопросы можно на нашем форуме или же воспользуйтесь формой ниже.

Рейтинг
( 1 оценка, среднее 4 из 5 )
Понравилась статья? Поделиться с друзьями: